严防黑恶势力涉足银行保险领域！银保监会明确整治重点

中国银保监会日前发布关于银行业保险业常态化开展扫黑除恶有关工作的通知，明确银保监会继续保留全国银行业和保险业扫黑除恶专项斗争工作领导小组机制，各级银行保险监管机构、各银行保险机构应保留相应工作机制。同时明确提出了多项措施，深化行业治理，突出整治重点，严防黑恶势力涉足银行保险领域。

通知要求：

严防信贷资金流向涉黑涉恶组织和个人。

各银行业金融机构要严格落实贷款管理制度，将扫黑除恶相关要求纳入贷款受理、调查及贷后检查环节，对客户资质、资金流向等进行把控，确保信贷业务合法合规，严防信贷资金流向涉黑涉恶组织和个人以及非法高利贷、“套路贷”等非法金融放贷领域。

规范与第三方业务合作，不得为无资质机构提供放贷资金。

各银行业金融机构要规范与第三方的业务合作，不得将授信审查、风险控制等核心业务外包，不得以任何形式为无放贷业务资质的机构提供放贷资金，不得与无放贷业务资质的机构共同出资放贷。

规范催收行为，保护消费者合法权益。

各银行保险机构要加强催收业务管理，合理设定催收考核指标及奖惩机制，建立并完善催收机构准入和退出机制，严禁委托涉黑涉恶机构和个人催收，发现催收机构采用非法手段催收的，应立即停止合作关系；进一步规范催收行为，严禁使用非法手段催收，切实保障消费者合法权益。

防范欺诈风险，打击诈骗活动。

各保险机构要继续加大保险欺诈线索或证据的摸排和收集，严厉打击有组织的保险诈骗活动，严厉打击职业化第三方及保险公司内部人员非法获取保险客户信息、误导或怂恿保险客户非正常退保、扰乱保险业正常经营秩序、损害消费者合法权益等行为。

完善公司治理，杜绝黑恶势力渗透。

坚决杜绝涉黑涉恶人员和组织参股、控股银行保险机构，坚决杜绝涉黑涉恶人员担任董事（理事）、监事、高管人员，坚决从源头上遏制黑恶势力向银行业保险业渗透。

加强员工管理，排查员工“涉黑”情况。

各银行保险机构要持续推进员工行为管控，对员工涉嫌“黄赌毒”和黑恶势力情况进行排查，对新招录员工的履历背景进行审查。要依法合规建立从业人员异常行为排查机制，防止他人利用经营场所、销售渠道从事非法集资等非法金融活动。

加强监测预警，有效防范非法集资、“套路贷”及“校园贷”。

此外，通知还要求继续对宏观政策执行、影子银行和交叉金融业务风险、创新业务等重点风险领域开展深入整治，严查风险隐患及违法违规行为。继续做好非法放贷整治工作，防范打击非法金融活动。加强监测预警，有效防范非法集资、“套路贷”及“校园贷”。

银保监会表示，下一步将指导各银保监局及银保监分局、各银行保险机构按照《通知》要求积极开展相关工作，不断加强与政法机关等相关部门的协作，坚决铲除黑恶势力滋生土壤，营造安全稳定的金融秩序和社会环境，增强人民群众获得感、幸福感、安全感。（总台央视记者 王雷）

原标题：严防黑恶势力涉足银行保险领域！银保监会明确整治重点